Бизнес план строительства коттеджного поселка

Готовый бизнес-план строительства коттеджного поселка

Готовый бизнес-план строительства коттеджного поселка разработан ООО ЭКЦ «Инвест-Проект» в январе 2022 г. на основании разработанных нами ранее бизнес-планов, включая некоторые реализованные проекты:

• По бизнес-плану ЭКЦ "Инвест-Проект" построен коттеджный поселок "Ново-Луговая" в Московской области
• По бизнес-плану ЭКЦ "Инвест-Проект" построен жилой комплекс "Северное Сияние" в Московской области

Антикризисная активная фин. модель

В условиях неопределенности на рынках позволяет ежедневно и самостоятельно пересчитывать динамические параметры инвест-проекта по наиболее критичным блокам:

1. "себестоимость-выручка": на сколько обоснованно следует увеличить отпускные цены при увеличении себестоимости, чтобы сохранить экономическую эффективность проекта;
2. "САРЕХ": какой допустим максимальный объем инвестиций в проект при текущем уровне цен (на стройматериалы, оборудование, сырье) и текущих отпускных ценах и себестоимости на момент получения финансирования;
3. "финансовая эффективность": какая необходима минимальная разница между выручкой и операционным затратами, чтобы сохранить NPV, PI и IRR в положительной зоне;
4. "стресс-тест": при каком входящем и исходящем потоке денежных средств дальнейшая реализация проекта целесообразна.

Сценарные расчеты не требуют специальных финансовых или экономических знаний. При приобретении готового бизнес-плана или фин. модели предоставляется инструкция.

Структура площадей коттеджного поселка

Бизнес-план рассчитывался на основании следующих параметров.

Таблица 1. Количество коттеджей, площади, себестоимость строительства, стоимость продаж.

Таким образом, планируется строительство *** коттеджей общей площадью *** м2 и земельными участками под коттеджами *** м2.

Таблица 2. Бюджет на строительство и стоимость продажи поселка.

Календарный план реализации проекта:

• начало проекта: январь *** г.,
• проектирование и строительство: январь *** г. – декабрь *** г.,
• начало продаж: январь *** г.,
• окончание продаж: январь *** г.,
• срок возврата инвестиций: с IVкв. *** г. по IVкв. *** г.

Потребность проекта в инвестициях

Стоимость строительства коттеджного поселка с инфраструктурой «под ключ» составляет *** руб., из которых *** руб. реинвестируется за счет этапности строительства.

Таблица 3. Структура и объем инвестиций.

Таким образом, для реализации проекта требуется инвестировать *** руб.

Конечная структура инвестиций согласовывается с подрядчиками и вносится в бизнес-план до начала финансирования проекта.

Для повышения инвестиционной эффективности проекта были рассчитаны следующие рекомендуемые условия привлечения и возврата инвестиций:

1. *** руб. (***%) инвестируются за счет собственных средств с *-го по *-й квартал от начала проекта, возврат – с *-го по *-й квартал включительно;
2. *** руб. (***%) инвестируются за счет банковского кредита по ставке ***% годовых с *-го по *-й месяц от начала проекта, уплата процентов – со *-го по *-й квартал, возврат тела кредита – с *-го по *-й квартал включительно.

За пользование кредитом будет начислено процентов в размере *** руб. Кредит не капитализируется. Срок кредитования – *** кварталов (*** года).

Итого срок окупаемости проекта – *** года.

Налоговый режим проекта

Принятой в данном бизнес-плане системой налогообложения является Общая система налогообложения (ОСН):

• НДС: 20% (с учетом входящего и исходящего НДС);
• налог на прибыль: 20%;
• налог на имущество: 2,2% от стоимости имущества на балансе;
• страховые взносы: 30,2% от МРОТа и 15% на разницу между ФОТ и МРОТ.
• земельный налог: 1,5% от стоимости земельного участка (*** руб.) *** га.

Налоговые отчисления: в среднем по *** руб. / квартал.

Доля налогов в выручке: ***% (при доле менее 20% оптимизация не планируется).

Персонал проекта

На этапе строительства и продаж требуется *** сотрудников с фондом оплаты труда *** руб. / месяц (с НДФЛ и страховыми взносами).

Средняя з/п по предприятию: *** руб. / чел. / месяц.

Чистая прибыль:

• рентабельность по чистой прибыли: ***% (доля чистой прибыли в выручке);
• чистая прибыль: *** руб. после возврата 100% инвестиций с процентами.

Риски

Проект реализуется в условиях следующих потенциальных рисков:

• риск, связанный с изменением (увеличением) затрат на стройматериалы;
• риск, связанный с изменением (сжатием) спроса на загородные дома;
• риск, связанный с невыполнением сроков завершения продаж всех объектов поселка.

В целом же вероятность риска по проекту оценивается как «средняя» и относится к риску невыполнения плана продаж по выручке и плану по срокам.

Ключевые показатели эффективности проекта

При выполнении параметров инвестиционного плана по проекту будут достигнуты показатели эффективности, представленные в таблице далее.

Таблица 4. Показатели эффективности проекта.

Чистый дисконтированный доход (NetPresentValue, NPV) проекта (для команды проекта) за прогнозный период составляет ***руб. при ставке дисконтирования ***% в год (в условно постоянных ценах) и инвестиционном периоде длительностью 4 квартала. Минимум принятия решения больше 0.

Индекс рентабельности проекта, или коэффициент возврата инвестиционных средств (PaybackInvestments, PI) = ***. Это означает, что на каждый инвестированный рубль проект сгенерирует за прогнозный период ***руб. (с учетом дисконтирования). Для традиционных отраслей (строительство, сельское хозяйство, промышленное производство, транспорт) этот показатель, как правило, не превышает 2-3 единиц. Для высокотехнологичных проектов (IT, телеком, media) показатель может достигать 3-5 и более единиц. Минимум принятия решения по данному показателю больше 1,1.

Внутренняя норма доходности (InternalRateofReturn, IRR) – ***%. Данный показатель демонстрирует достаточную устойчивость проекта в отношении возможного роста ставок дисконтирования, кредитования и риска роста стоимости строительства или снижения спроса на загородное жилье. Такое значение внутренней доходности обусловлено этапностью строительства и высокой добавленной стоимостью объектов загородной недвижимости. Минимум принятия решения по данному показателю больше ставки дисконтирования.

Срок окупаемости (срок возврата вложенных средств с процентами) – ***года.

Чистая прибыль по проекту оценивается в ***руб. после возврата заемных средств с процентами. Если чистая прибыль за 2-3 года сопоставима или превышает стоимость создания проекта, это характеризует проект как привлекательный для инвестирования с существенным запасом финансовой прочности.

Кроме того, анализ чувствительности NPV проекта показал, что средняя цена продажи объекта оказывает гораздо большее влияние на прибыль, чем общее количество объектов в поселке. При этом наиболее сильное отрицательное влияние на прибыль оказывает, прежде всего, комиссия агентства недвижимости и себестоимость строительства. Сокращение затрат по данным статьям значительно повышает экономическую эффективность проекта. Размер фонда оплаты труда или стоимости кредита значительного влияния на NPV не оказывает.

Общий вывод

Проект демонстрирует экономическую эффективность, является привлекательным для инвестирования и обладает запасом наращивания выручки и прибыли за счет инфляционного роста цен на недвижимость и уникальной концепции на рынке.

Готовый бизнес-план содержит 127 страниц, 47 таблиц, 50 графиков и 12 диаграмм.

Не подходит готовый сценарий? ЭКЦ «Инвест-Проект» оказывает услугу по модификации бизнес-плана под Ваш проект:

1. по количеству и типу домов в поселке;
2. по площади и месторасположению земельного участка;
3. по стоимости строительных и отделочных материалов;
4. по себестоимости квадратного метра;
5. по источнику финансирования (банк / инвестор / смешанный источник).